近日，建行巴彥淖爾烏拉特前旗支行憑借敏銳的風(fēng)險識別能力和高效的警銀協(xié)作機制，成功攔截一起跨境電信詐騙案件，有效保護了客戶資金安全。
事發(fā)當日，從事網(wǎng)絡(luò)直播銷售的個體投資者丁女士（化名）來到建行巴彥淖爾烏拉特前旗支行辦理外匯匯款業(yè)務(wù)。丁女士到達網(wǎng)點后聲稱由于操作錯誤導(dǎo)致收款行信息錄入有誤，款項未能成功到賬，要求通過柜臺匯款。柜員在受理過程中發(fā)現(xiàn)異常：該客戶銀行卡長期未使用，面對匯款用途、收款人信息等關(guān)鍵問題時言辭閃爍，期間頻繁查看手機微信消息。當營運主管與客戶溝通并進一步核查時，發(fā)現(xiàn)客戶手機中存在可疑聊天記錄——所謂“境外供貨商”不僅指導(dǎo)其避開銀行問詢話術(shù)，更要求其離開營業(yè)廳等候“資金到賬通知”。通過交易流水分析、客戶畫像比對及多維度行為研判，銀行工作人員判定該筆交易存在重大涉詐嫌疑。在穩(wěn)住客戶的同時，支行立即啟動反詐應(yīng)急預(yù)案，第一時間聯(lián)系屬地反詐中心。經(jīng)警方現(xiàn)場核查，確認丁女士遭遇了新型跨境刷單詐騙，犯罪分子通過偽造貿(mào)易背景誘導(dǎo)其進行資金轉(zhuǎn)移。目前案件正在進一步偵辦中。
2025年以來，建行巴彥淖爾烏拉特前旗支行陸續(xù)開展多場宣傳活動，通過走進福利院、大型商場及公園等多種形式，為當?shù)鼐用衿占敖鹑谥R，增強反詐意識，為構(gòu)建安全穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻力量。（郭金鳳）
責(zé)任編輯:李斌
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